10月8日,國家外匯管理局發布了《持續提升企業匯率風險管理能力》。以下為全文:


推動企業匯率風險管理,是做好“六穩”“六?!碧貏e是穩外貿、保市場主體的重要舉措,也是進一步完善人民幣匯率市場化形成機制的基礎性工作。黨的十八大以來,按照黨中央、國務院決策部署,外匯局持續深化外匯市場改革開放,以中小微企業為重點,持續提升企業匯率風險管理能力,更好支持市場主體穩健經營。


一、深化外匯市場建設與發展


外匯市場服務產品和服務體系不斷健全。目前,我國外匯市場已具備即期、遠期、掉期、期權等國際成熟產品體系,能夠滿足市場主體多樣化的匯兌和匯率避險保值需求。銀行間外匯市場的可交易貨幣擴大至29種發達和新興市場經濟體貨幣。銀行柜臺外匯市場的掛牌貨幣超過40種,基本涵蓋我國跨境收支的結算貨幣,可滿足企業跨境投融資產生的基本匯兌和匯率避險需求。截至2021年末,具有即期結售匯和衍生品業務資格的銀行分別為515家和124家,服務范圍覆蓋幾乎全國所有地區,可對機構和個人提供人民幣對外匯交易,有效滿足市場主體的真實合理外匯需求。


二、抓住關鍵環節服務企業匯率風險管理


加大外匯政策供給。2014年,發布《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》,進一步簡政放權,整合各項銀行結售匯市場準入,優化結售匯綜合頭寸管理方式。2018年,發布《關于完善遠期結售匯業務有關外匯管理問題的通知》,允許遠期結售匯差額交割,實現遠期結售匯在市場定價、交割結算、風險管理等方面的全面市場化。2022年4月,會同人民銀行聯合發布《關于做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的通知》,支持銀行及時響應外貿企業等市場主體匯率避險需求,提升企業應對匯率波動能力。2022年5月,發布《關于進一步促進外匯市場服務實體經濟有關措施的通知》,豐富外匯市場產品,擴大合作辦理外匯衍生品業務范圍,支持外匯交易中心完善銀企服務平臺,完善外匯市場基礎設施建設,支持銀行管理自身匯率風險;會同商務部、人民銀行聯合發布《支持外經貿企業提升匯率風險管理能力的通知》,明確用好外經貿發展相關資金,提供匯率避險公共服務。


完善企業匯率風險管理服務。充分利用新聞發布會、紙媒、廣播、銀行網點、自媒體等渠道開展匯率避險宣傳,發布包括匯率避險案例、外匯衍生品介紹等宣傳材料,加大企業走訪力度,開展專項培訓,持續引導企業堅持匯率風險中性理念。為幫助更多企業完善匯率風險管理,2022年7月,發布《企業匯率風險管理指引》,詳細介紹匯率風險中性內涵、企業匯率風險管理制度框架、外匯衍生品工具適用場景、套期保值會計適用等內容,為涉外企業建立行之有效的匯率風險管理機制提供有益參考。


降低中小微企業外匯套保綜合成本。為減輕中小微企業資金壓力,會同有關部門和地方政府聯合推出一系列減費讓利惠企舉措,探索完善匯率避險成本分攤機制。指導外匯交易中心免收2022-2023年中小微企業外匯衍生品交易相關的銀行間外匯市場交易手續費,預計2022年免收手續費超1100萬元,對應約2.3萬億元中小微企業外匯套保規模。通過設立保證金資金池、專項擔保、政策性保險等方式,降低中小微企業外匯套保交易成本的地區逐漸增多。銀行等金融機構通過專項授信、減免保證金和優惠報價等方式,切實提升服務中小微企業的能力。


支持金融機構持續加強服務能力建設。一方面,指導外匯自律機制開展銀行風險中性管理評估,引導銀行加強人員專業化培訓建設,提升分支機構展業能力,有效擴大基層外匯衍生品服務覆蓋面。另一方面,積極優化外匯套保線上交易機制,精準服務企業合理避險需求。支持銀行提供更為便利的線上交易服務,支持外匯交易中心建立并不斷拓展銀企服務平臺系統功能,支持銀行與外貿綜合服務平臺合作向中小微企業創新提供匯率避險服務,推動部分地區外匯自律機制搭建外匯衍生品銀企對接公共服務平臺。


三、服務企業匯率風險管理成效初顯


企業匯率風險管理意識和能力不斷增強。2021年,企業套保比率較2011年上升9.1個百分點至21.7%。初步統計,2022年1-8月,企業利用遠期、期權等外匯衍生產品管理匯率風險的規模合計近1萬億美元,同比增長27.6%,企業套保比率較2021年提高3.8個百分點至25.4%,匯率避險首辦戶超過2.3萬家,中小微企業使用衍生品的比例進一步上升。


下一步,外匯局將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,統籌發展和安全,持續完善企業匯率風險管理服務。一是督促金融機構優化企業匯率避險服務,提升企業匯率避險服務的主動性和專業水平。二是支持條件具備的地方復制推廣減費讓利成功模式,合力降低中小微企業匯率避險成本。三是加大與相關部門的合作宣傳和培訓,推動“匯率避險知識進企業”,不斷提升企業匯率風險中性意識,為企業建立行之有效的匯率風險管理機制提供幫助。